泰国央行关注异常现金提取，最高达2.5亿泰铢，仅指定500泰铢面额钞票，正在调查资金流向，已提交反洗钱办公室和选举委员会，并准备出台新规设定提取上限，询问资金用途，旨在遏制灰色资金。
2026年1月28日，泰国央行行长维塔亚·拉塔纳功表示，泰国央行正在加紧采取措施解决灰色经济和非正规经济问题，这对国家经济结构和稳定性产生显著影响，特别是大量现金使用可能与腐败、贪污和违法行为有关。
泰国央行作为钞票印刷者和货币系统的源头，与经济中的现金流动直接相关。尽管目前泰国央行无法查看公众的所有转账交易数据。
但可以从商业银行报告中提取异常交易数据，并转交给有权机构，如反洗钱办公室或选举委员会。
维塔亚表示，过去约10天，泰国央行已请求所有商业银行报告从约两周前至2月底的异常现金提取情况。
尽管在法律上，泰国央行在此事上尚无直接权力，但这是利用间接监管权力检查资金流向，这是过去曾拥有并使用的权力，已停用数十年。
初步数据显示，有大量现金提取，从数千万泰铢到超过2亿至2.5亿泰铢不等，某些情况下仅指定500泰铢面额钞票，这与一般交易不符。
泰国央行正在调查资金流向，如果发现异常，将把数据转交给反洗钱办公室，如果涉及选举，也将转交给选举委员会。同时强调，此举并非专门针对政治或选举问题，而是解决不理想交易中的现金使用问题。
接下来，约2-3个月内，泰国央行准备出台新规，设定现金提取超过指定金额的上限，如300万泰铢或500万泰铢，正在考虑合适的数字。
商业银行必须检查和询问现金使用目的，并进行分析，以确定是否符合业务特征或客户状况。
如果是业务需要现金，可以正常进行，但如果是普通个人提取大量现金，银行必须询问并记录明确目的。
“目前大多数资产买卖可以使用转账或支票，几乎没有理由需要大量现金，除非确实有必要。”维塔亚说。
此外，泰国央行还准备加强对货币兑换商的现金兑换限制，设定兑换金额不超过80万泰铢，边境地区不超过20万泰铢，以防止非法现金进入金融系统。
对于电子货币和电子钱包交易，将连接至中央金融报告系统，进出转账必须根据KYC级别进行分析，以符合职业和收入特征，例如小贩不应有单次数百万泰铢的进出转账，这将被视为异常交易并需检查。这部分措施将于2026年1月开始实施。
同时，泰国央行还准备在下个月出台关于“灰色资金模式”的准则，将捕捉不正常的金融交易模式，如高价值或高频率的异常交易。
维塔亚补充说，对于数字资产交易，如USDT和USDC，发现可疑数据，泰国市场超过40%的交易来自外国人，这引发疑问：如果是外国人，为何不通过本国市场如新加坡或香港进行交易？
因此可能涉及试图规避正常转账系统。泰国央行已从证券交易委员会请求更多数据，以进一步调查资金流向。
（编译：Cici 泰国中文社；审校：Fang；来源：泰国中文社）
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