泰国SEC发布新规强化KYC，严控“马账户”防洗钱，8月16日生效

泰国证券交易委员会（SEC）发布新规，加强对客户身份识别、交易监控和尽职调查，以防范技术犯罪。

2026年5月29日，泰国SEC发布了针对资本市场从业机构的新规，旨在提升客户身份识别（KYC）、客户尽职调查（CDD）以及持续交易监控的标准，使之与风险水平相符，并防止资本市场被用作洗钱和技术犯罪的渠道。

SEC规定，从业机构必须严格从开户环节开始，识别实际受益人（UBO），尤其是法人实体，核实资金来源的合理性，并监控交易行为。如发现异常，须进行强化尽职调查（Enhanced CDD），并根据反洗钱局（AMLO）的要求报告可疑交易。

此外，还规定了资金进出账户的可审计追踪措施，如通过同名账户收付款，以防止“马账户”和洗钱行为。

该新规由SEC、国家反洗钱局、中央调查局以及资本市场业界共同制定，旨在提升监管标准，防范资本市场犯罪。

SEC秘书长蓬阿蒙·布萨拉达恭（女士）表示，SEC认识到有必要提高资本市场从业机构的标准，包括客户身份识别、尽职调查和持续监控，以确保全面覆盖。此次新规将有助于提高防范洗钱和技术犯罪的效率，并增强泰国资本市场的长期信心。

该新规自2026年8月16日起生效。

（编译：李程；审校：Suki；来源：泰国中文社thais.com）