泰国央行：禁止未经授权从事FOREX交易，违者双罚监禁

泰国央行助理行长乍瓦迪·猜阿南就近期关于外汇投资交易（FOREX）业务的问题做出澄清，指出央行从未对该业务颁发经营许可证。因此，开展 FOREX 交易及境内外的资金收付服务，均违反1942年《外汇管理法》，可处以不超过2万泰铢罚款、不超过3年监禁或两者并罚。

此外，任何个人或法人实体通过广告、公告或劝说公众投资外汇以投机汇率波动（即 FOREX 交易），均可能触犯1984年《欺诈性借贷法》，可判处5至10年监禁，并处50万至100万泰铢罚款，且按违法行为持续期间每日另加不超过1万泰铢罚款。

目前，支付网关服务商受2017年《支付体系法》监管，该法要求服务商必须了解并管理所服务商户的风险，包括在商户入驻前进行审核，并持续监控交易行为。如发现商户存在异常或违法行为，服务商必须立即暂停对该商户的服务。

如果泰国央行发现支付网关服务商未尽到相应义务，央行有权视情节严重程度采取相应措施，包括暂停服务、处以罚款，或建议财政部长依据《支付体系法》第32条撤销其经营许可证。

“针对近期有关 FOREX 业务通过支付网关渠道进行的报道，泰国央行正在与特别案件调查厅（DSI）及相关机构合作，调查此类业务是否构成上述违法行为。如果发现违法，将封锁相关网站或平台，并依法采取进一步法律行动。” 乍瓦迪说。

关于通过支付宝和微信支付收款的服务，泰国央行规定所有受监管的支付服务商仅限以泰铢提供服务。违反者，央行有权责令整改、处以罚款，并依据《支付体系法》暂停服务，或建议财政部撤销其许可证。

至于通过支付宝和微信支付的个人对个人（P2P）二维码直接转账人民币的情况，由于该类交易发生在境外服务商系统内，泰国央行若发现此类行为，将通报支付宝和微信支付要求其冻结相关账户。同时，泰国央行已与支付宝和微信支付协调，要求其监控使用行为，并冻结利用个人转账二维码进行商业收款的账户。

“根据2025年2月至2026年5月收到的信息，已有至少5000个通过 P2P 二维码转账人民币的账户被冻结。” 乍瓦迪说。

公众如发现非商业银行从事 FOREX 交易、利用银行账户或电子货币账户参与 FOREX 资金收付、未经授权的外汇兑换，或商户未经授权收取外币，可拨打泰国央行投诉热线1213举报。泰国央行将核实情况，并协调皇家警察总署和 DSI 等执法机构对违法者提起诉讼。

（编译：Jon ；审校：Suki；来源：泰国中文社thais.com）