泰国央行否认发放FOREX牌照 违者最高监禁10年罚款100万

泰国央行否认发放FOREX牌照 违者最高监禁10年罚款100万 正联合特别调查局调查违法支付通道

2026年6月24日，泰国央行公共关系部助理行长查雅瓦迪·猜阿南就外汇交易（FOREX）业务发表声明：央行从未发放此类业务牌照，从事FOREX交易或提供相关跨境支付服务均违反1942年《外汇管制法》，最高可处2万泰铢罚款或3年监禁，或两者并罚。

此外，任何个人或法人宣传、招揽公众投资外汇以投机汇率的行为，将触犯1984年《公众欺诈贷款法》，面临5至10年监禁及50万至100万泰铢罚款，且按违法期间每日加罚1万泰铢。

对于支付网关（Payment Gateway）经营者，2017年《支付系统法》要求其履行了解商户（KYM）义务，包括在接入前核查商户资质并持续监控交易行为。发现异常或违法商户须立即暂停服务。

若央行发现支付网关经营者失职，可依情节轻重采取暂停服务、罚款或建议财政部长吊销牌照等措施。

针对FOREX利用支付通道的新情况，泰国央行正与特别调查局（DSI）及其他部门联合调查，评估是否构成违法。一旦确认，将封锁相关网站或平台并依法处理。

关于支付宝和微信支付，央行要求所有受监管支付机构仅以泰铢交易。违规者将被责令改正、罚款，甚至被暂停服务或由财政部长吊销牌照。对于通过个人二维码（P2P）直接进行人民币转账的行为，央行一旦发现即通报支付宝和微信支付冻结账户。自2025年2月至2026年5月，已冻结至少5000个用于P2P二维码收款的账户。

民众如发现非银行机构从事FOREX业务、银行或电子货币账户涉及FOREX交易、未经授权的外汇兑换或收取外币的商户，可拨打泰国央行投诉热线1213提供线索。央行将核实并协调皇家警察总署和特别调查局等执法机构对违法者提起诉讼。

（编译：李程；审校：Suki；来源：泰国中文社thais.com）