泰国SEC起诉金融证券KYC违规案件移送经济犯罪调查

泰国证券交易委员会（SEC）加强执法力度，发现金融证券（Finansia Syrus）在客户身份识别（KYC/CDD）系统中存在多项缺陷，包括对实际受益人核查、异常大额交易监控以及向反洗钱办公室提交可疑交易报告等环节的漏洞。SEC已向经济犯罪打击部门提起指控，以推动司法程序。

6月5日，泰国SEC透露，已对金融证券（大众）有限公司（FSS）向经济犯罪打击部门提起指控，涉及其KYC/CDD系统不完善，无法确保公司识别客户或其实际受益人的真实身份，且在发现客户可能进行异常交易时未执行强化KYC/CDD。

该行为违反了《证券交易法》第113条，应依据第282条处罚。SEC在2025年4月至5月期间，根据风险评估方法对金融证券的常规运营进行检查时，发现了其KYC/CDD系统的隐患。

随后，当出现涉及上市公司交易与科技犯罪（诈骗）或洗钱相关的新闻时，SEC进一步审查相关系统，发现在2024年4月1日至2025年12月21日期间，金融证券作为持牌证券经纪商，在KYC/CDD方面存在多项缺陷：

（1）未对实际受益人（UBO）执行KYC/CDD，且对作为外国法人最终股东的客户未完全执行KYC/CDD；

（2）客户申请大幅增加额度时，未核查合理性；

（3）客户交易与资金状况不符时，未执行强化KYC/CDD或严格监控；

例如，客户进行大额保证金存入、股票转让或认购，与其向公司提交的财务状况不符，且客户可能不具备足够交易能力。如客户为外国法人，注册资本低、无经审计的财务报表或未明确收入来源。金融证券也未将此作为可疑交易报告提交给反洗钱办公室。

SEC副秘书长兼发言人安纳·尤勇表示：“阻止灰色资本的关键措施之一是要求资本市场经营者，包括证券、期货及数字资产业务，必须建立符合标准的KYC/CDD系统，并报告可疑交易。经营者是筛选客户的前沿，因此SEC重视提升其工作标准，并严格执法。对于金融证券，当发现KYC/CDD缺陷且可能涉及其他违法行为时，SEC已向经济犯罪打击部门提起指控。”

此后刑事执法程序将由调查人员调查、检察官起诉，并最终由法院审理。SEC将跟进案件进展，并与相关机构合作支持执法。

（编译：李程；审校：Suki；来源：泰国中文社thais.com）